Vermögensverwaltung und Anlageberatung

Grundvoraussetzung der Vermögensverwaltung sowie der Anlageberatung ist ein schriftlicher Vertrag zwischen Ihnen und uns, in dem Sie uns eine limitierte Vollmacht für Ihr Depot erteilen, auf deren Grundlage wir Käufe und Verkäufe tätigen können. Mit einer limitierten Vollmacht ist es uns nicht möglich, Geld von Ihrem Konto abzuheben oder zu überweisen.

Zu Beginn analysieren wir gemeinsam mit Ihnen Ihre persönliche finanzielle Situation (Risikofähigkeit) sowie Ihren Risikoappetit (Risikobereitschaft), aufgrund dessen die für Sie passende Strategie definiert wird.

Kunde

Das Vermögen bleibt bei der Bank nach der Wahl des Kunden. Es wird lediglich eine beschränkte Vollmacht zu Gunsten des unabhängigen Vermögensverwalters erteilt.

Depotbank

Die vom Kunden gewählte Depotbank führt das individuelle Konto/Depot und bewahrt die Titel auf.

Vermögensverwalter

Der Vermögensverwalter verwaltet die Gelder gemäss den Vorgaben und erstattet Bericht.

Vermögensverwaltung

Beim Modell «Vermögensverwaltung» treffen wir die Anlageentscheidungen, basierend auf der vereinbarten Strategie. Die Vorteile der Vermögensverwaltung sind vielfältig:

Hoch diversifiziertes Portfolio

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Hoch diversifiziertes Portfolio

Wir investieren für Sie in viele verschiedene Anlageklassen und -strategien. Bei der Wahl der Instrumente sind wir unabhängig. Das bedeutet, dass wir aus der grossen Palette an Finanzinstrumenten auf das für Sie passende Instrument zurückgreifen können. Das hebt uns von den allermeisten Bankberatern ab, welche Ihnen nur bankeigene Produkte verkaufen dürfen.

Laufende Portfolioanpassungen

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Laufende Portfolioanpassungen

Das Portfolio, also die Aufteilung des Vermögens, wird laufend an die Marktsituation angepasst. Wir sind keine Freunde einer Buy-and-Hold Strategie und sichern Portfolios immer wieder gegen Kursverluste ab. Die Vergangenheit hat gezeigt, dass es oft Jahre dauert, bis grössere Kursverluste wieder aufgeholt sind.

Passende Anlagestrategie

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Passende Anlagestrategie

Da die Risikoneigung bei Anlegern unterschiedlich ist, werden auch die Strategien auf persönliche Anlagewünsche abgestimmt.

Ziel der Vermögensverwaltung ist es, Ihr Portfolio unter Berücksichtigung Ihrer persönlichen Risikobereitschaft uns Ihrer Lebensplanung zu optimieren. Eine Betreuung im Rahmen eines Vermögensverwaltungsmandats bringt uns einen grösseren Handlungsspielraum und Ihnen dadurch einen Mehrwert.

Anlageberatung

Das Modell «Anlageberatung» ist dann für Sie geeignet, wenn Sie sämtlich Entscheide wie Ihr Vermögen angelegt werden soll, selbstständig tätigen. Im Gegensatz zur Vermögensverwaltung tätigen wir ohne Ihre Einwilligung keine Transaktionen.

Wir dienen als Partner und Ideenlieferant. Für das Modell «Anlageberatung» benötigen Sie entsprechend Zeit, um sich mit den Finanzmärkten auseinander zu setzen.

Bei beiden Modellen haben Sie jederzeit Einsicht in das Depot und die Möglichkeit auf ein persönliches Treffen mit uns.