Häufig gestellte Fragen
Hier finden Sie einige gängige Fragen und Antworten, die uns häufig während erster Gespräche gestellt werden. Wir haben sie zusammengestellt, um Ihnen einen umfassenden Überblick zu geben. Wenn Sie weitere Fragen haben, zögern Sie bitte nicht, uns zu kontaktieren. Unser Team freut sich auf Ihre Anfrage und steht Ihnen gerne zur Verfügung. Nehmen Sie gerne Kontakt mit uns auf, um weitere Informationen zu erhalten.
Wie sieht es mit der Sicherheit Ihrer Vermögensverwaltung CV Invest Partners AG aus?
Wir besitzen eine Bewilligung gemäss Artikel 5 Absatz 1 des Finanzinstitutsgesetzes, welche die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA, Laupenstrasse 27, 3003 Bern, erteilt hat.
FINMA ist die oberste Aufsichtsbehörde der Schweiz für alle Finanzinstitute, einschliesslich der Banken (www.finma.ch).
Beaufsichtigt werden wir von der Aufsichtsorganisation AOOS, Clausiusstrasse 50, 8006 Zürich (www.aoos.ch).
Ferner sind wir Mitglied des Verbands Schweizerischer Vermögensverwalter VSV (www.vsv-asg.ch)
Informationen über die Finanzdienstleistung der CV Invest Partners AG.
Die depotführenden Banken sichern die Guthaben der Kundenkonten durch die Einlagensicherung bis zu einem Maximum von CHF 100’000. Die Wertschriften in den Wertschriften-Depots werden von der Bank aufbewahrt, bleiben jedoch Eigentum des Kunden. Im Falle eines Bankenkonkurses werden die Wertschriften an den Kunden ausgehändigt.
Die Depots und Konten lauten auf den Namen der Kunden. Uns wird lediglich eine begrenzte Vollmacht zum Handel mit Wertpapieren erteilt. Das bedeutet, dass wir kein Geld von den Konten der Kunden abheben oder überweisen können. Darüber hinaus können die Kunden jederzeit über ihre persönlichen Zugangsdaten auf ihr Depot zugreifen.
Es ist auch wichtig zu verstehen, dass die Vermögenswerte eines Kunden weiterhin bei seiner Vertrauensbank verbucht bleiben.
Wer sind die Partner-Banken?
Wir kooperieren mit diversen Banken im In- und Ausland. Die Haupt-Partnerbanken sind die CA Indosuez (Switzerland) SA, die LGT und die Swissquote Bank.
Dank unserer engen Kooperationen mit diesen Banken sind wir in der Lage, unseren Kunden erstklassige Finanzdienstleistungen anzubieten, die auf deren individuellen Anforderungen und Zielen basieren. Wir setzen uns dafür ein, unsere Kunden bestmöglich zu unterstützen und ihnen erstklassige Vermögensverwaltung oder Anlageberatung zu bieten.
Was hebt die CV Invest Partners AG von einer Bank ab?
Als Unternehmen sind wir von CV Invest Partners AG nicht an hauseigene Produkte gebunden. Dadurch können wir unseren Kunden aus einer umfangreichen Auswahl das am besten geeignete und attraktivste Produkt anbieten. Im Gegensatz zu vielen Bankberatern, die an bestimmte Produkte gebunden sind, haben wir die Freiheit, individuelle Lösungen anzubieten, die den Bedürfnissen unserer Kunden am besten entsprechen.
Ein weiterer Vorteil, den unsere Kunden bei uns schätzen, ist die Kontinuität in der Kundenbetreuung. Im Gegensatz zu den häufigen Beraterwechseln, die in der Branche üblich sind und ein vertieftes Kennenlernen erschweren, haben unsere Kunden seit vielen Jahren dieselben Ansprechpartner bei CV Invest Partners AG. Diese langfristige Beziehung ermöglicht es uns, ein tieferes Verständnis für die individuellen Finanzziele und Präferenzen unserer Kunden zu entwickeln und sie entsprechend besser zu beraten.
Bei CV Invest Partners AG profitieren Sie somit von unserer Unabhängigkeit bei der Produktauswahl und der Stabilität in der Kundenbetreuung, was eine vertrauensvolle und langfristige Partnerschaft ermöglicht.
Was spricht noch für eine Vermögensverwaltung durch die CV Invest Partners AG?
Die Selbstverwaltung des Vermögens kann theoretisch (fast) immer die kostengünstigste Option sein. Doch in der Praxis treten häufig Disziplinprobleme auf, insbesondere in turbulenten Zeiten. Oftmals ändert der Investor seine Meinung oder hat schlichtweg keine Zeit zur Umsetzung.
Es ist wichtig zu bedenken, dass man jederzeit bereit sein muss, zu handeln – selbst im Urlaub. Denn eine Buy-and-Hold-Strategie ist nicht unser Favorit. Schliesslich müssen wir auch zukünftig mit Crashs rechnen, die möglicherweise nicht so schnell aufgeholt werden wie der jüngste Coronacrash. Es kann Jahre dauern, bis Verluste infolge eines Bärenmarktes ausgeglichen sind. Der EuroSTOXX 50, der die 50 größten Unternehmen im Euro-Raum umfasst, handelt beispielsweise immer noch unter den Höchstständen vor der Finanzkrise 2007/2008 – das ist immerhin über 10 Jahre her.
Darüber hinaus ist es bequem, einen Fachmann gegen ein faires Honorar für die Vermögensverwaltung zu engagieren.
Nicht zu unterschätzen ist auch, dass ein Vermögensverwalter ein ständiger Ansprechpartner ist – nicht nur bezüglich der Anlagestrategie, sondern auch bei Fragen zur Vermögensbildung.“
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